什么是洗钱

        			

    洗钱犯罪是一种典型的国际犯罪。“洗钱”(Money Laundering)是个外来词。

     20 世纪20 年代,美国芝加哥一黑手党金融专家买了一台投币式洗衣机,开了一洗衣店。他在每晚计算当天的洗衣收入时,就把其它非法所得的赃款加入其中,再向税务部门申报纳税。这样,扣去应缴的税款后,剩下的其它非法得来的钱财就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。

    《金融机构反洗钱规定》所称洗钱,是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。也就是通常讲的将黑钱洗白。“9·11”事件后,在洗钱的概念里又增加了恐怖融资的内容。恐怖融资是指将合法收入资助恐怖分子从事恐怖活动,即将白钱洗黑。

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